Pranje novca kroz sektor nekretnina, notari u CG prijavili samo dvije sumnjive transakcije
Širom Zapadnog Balkana, nezakonito stečeni novac rijetko se kreće sam. On prolazi kroz ovjerene ugovore, vlasničke listove, ugovore o zajmu, fakture i revidirane finansijske izvještaje — dokumentaciju kojoj je potreban neko sa licencom da je potpiše, ovjeri ili pečatira kako bi mogla da se predstavi kao legitimna. Tokom 2024. godine, crnogorski notari obradili su gotovo 19.857 kupoprodaja nekretnina, ukupne procijenjene vrijednosti od oko 1,6 milijardi eura, a podnijeli su samo dvije prijave sumnjivih transakcija.
Ovaj izvještaj bavi se profesionalcima koji pružaju taj potpis: notarima, advokatima, računovođama, revizorima i posrednicima u prometu nekretnina. Na osnovu 89 intervjua sprovedenih u Albaniji, Bosni i Hercegovini, Kosovu, Crnoj Gori, Sjevernoj Makedoniji i Srbiji između decembra 2024. i januara 2026. godine, kao i analize sudskih spisa, nacionalnih procjena rizika i evaluacija MONEYVAL-a, izvještaj prati kako ovi „čuvari kapije“ mogu zaustaviti nezakonite finansijske tokove na samom ulazu — ili im držati vrata otvorenim.
Nekretnine i dalje predstavljaju glavni kanal za takve aktivnosti. Ugovori o kupoprodaji nekretnina sa umjetno umanjenim ili uvećanim vrijednostima, brze preprodaje između povezanih lica, notarski ovjereni zajmovi bez vjerodostojnog izvora sredstava i formalni kupci koji nastupaju u ime stvarnog vlasnika pojavljuju se u svih šest zemalja obuhvaćenih istraživanjem. Fiktivne kompanije, lažne fakture i prekogranične korporativne strukture dodatno komplikuju tokove novca, a njima najčešće upravlja isti uski krug notara, advokata i računovođa, umjesto jednog pojedinca. Jedan italijanski računovođa, snimljen tokom razgovora o sredstvima prebačenim preko Albanije i Crne Gore, bez mnogo uvijanja je opisao svoj pristup: „Prvo ćemo učiniti da nestanu, a zatim ih prebaciti u Hong Kong ili negdje drugo.“
Zemlje Zapadnog Balkana uglavnom su uskladile svoje propise o sprečavanju pranja novca (AML) sa standardima FATF-a i Evropske unije. Međutim, nadzor ostaje najslabija karika sistema. Profesionalna udruženja rijetko imaju dovoljno ovlašćenja ili kapaciteta da kontrolišu rad svojih članova, dok se profesionalna tajna često tumači preširoko i koristi kao opravdanje za prikrivanje transakcija koje je trebalo prijaviti kao sumnjive. Tokom 2024. godine, crnogorski notari obradili su gotovo 19.857 kupoprodaja nekretnina, ukupne procijenjene vrijednosti od oko 1,6 milijardi eura, a podnijeli su samo dvije prijave sumnjivih transakcija.
Izvještaj navodi šta je potrebno za uspostavljanje funkcionalnog sistema: jasnije granice profesionalne tajne, provjere podobnosti i integriteta notara i računovođa, standardizovane obrasce za prijavljivanje sumnjivih aktivnosti, kao i efikasnu povratnu komunikaciju između finansijsko-obavještajnih jedinica i profesionalaca koji podnose prijave. U nastavku slijede detaljni nalazi istraživanja, analiza po državama i studije slučaja.